ขอคืนเงินภาษีอย่างไรให้ได้เงินคืนสูงสุด พร้อมเทคนิคการยื่น
การขอคืนเงินภาษีเป็นสิทธิสำคัญของผู้เสียภาษีทุกคนที่ไม่ควรมองข้าม เพราะเงินภาษีที่เราจ่ายเกินไว้สามารถนำกลับมาเป็นเงินในกระเป๋าของเราได้ และยังมีสิทธิประโยชน์ทางภาษีมากมายที่สามารถนำมาช่วยลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย บทความนี้จะพาคุณไปรู้จักกับวิธีการขอคืนภาษีอย่างละเอียดทุกขั้นตอน พร้อมเทคนิคการยื่นเพื่อให้ได้เงินคืนมากที่สุด และขั้นตอนการดำเนินการที่ถูกต้องครบถ้วนตามกฎหมายกำหนด
ทำความเข้าใจเรื่องการคืนเงินภาษี
ภาษีเงินคืน คือเงินภาษีส่วนที่เราจ่ายเกินไว้ในระหว่างปีภาษี ซึ่งมักเกิดจากการที่นายจ้างหักภาษี ณ ที่จ่ายไว้มากกว่าภาษีที่เราต้องจ่ายจริงเมื่อคำนวณตามเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด หรือเกิดจากการที่เรามีค่าลดหย่อนต่างๆ ที่สามารถนำมาหักลดหย่อนภาษีได้ตามสิทธิที่พึงมีของผู้เสียภาษีทุกคน
ใครมีสิทธิ์ขอคืนภาษี
- ผู้มีเงินได้ที่ถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายไว้เกินกว่าจำนวนที่ต้องเสียจริงในปีภาษีนั้น
- ผู้ที่มีค่าลดหย่อนภาษีมากกว่าที่คำนวณไว้ในตอนที่ถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย
- ผู้ที่จ่ายภาษีเกินโดยความผิดพลาดในการคำนวณหรือการชำระภาษี
เหตุผลที่ต้องได้รับการคืนภาษี
การขอคืนภาษีเป็นสิทธิที่กฎหมายรับรองไว้อย่างชัดเจน และเป็นเงินที่เราจ่ายเกินไว้จากการคำนวณภาษีที่แท้จริง จึงเป็นสิ่งที่ผู้เสียภาษีทุกคนควรดำเนินการเพื่อรับเงินส่วนนี้คืนกลับมาเป็นของตนเอง
รายการลดหย่อนภาษีที่ควรรู้เพื่อประหยัดภาษีสูงสุด
ค่าลดหย่อนส่วนตัวและครอบครัว
- ค่าลดหย่อนส่วนตัวของผู้มีเงินได้ จำนวน 60,000 บาทต่อปีภาษี
- ค่าลดหย่อนคู่สมรสที่ไม่มีเงินได้ จำนวน 60,000 บาทต่อปีภาษี
- ค่าลดหย่อนบุตรที่ชอบด้วยกฎหมาย คนละ 30,000 บาทต่อปีภาษี
- ค่าเลี้ยงดูบิดามารดาที่มีอายุ 60 ปีขึ้นไป คนละ 30,000 บาทต่อปีภาษี
ค่าลดหย่อนเพื่อการลงทุนและประกัน
- เงินสะสมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพตามกฎหมายว่าด้วยกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ สูงสุดไม่เกิน 10,000 บาท
- เบี้ยประกันชีวิตของผู้มีเงินได้ สูงสุดไม่เกิน 100,000 บาทต่อปีภาษี
- เบี้ยประกันสุขภาพของผู้มีเงินได้และครอบครัว สูงสุดไม่เกิน 25,000 บาทต่อปีภาษี
เอกสารสำคัญสำหรับการขอคืนภาษี
เอกสารยืนยันตัวตนที่ต้องเตรียม
- สำเนาบัตรประจำตัวประชาชนที่ยังไม่หมดอายุ พร้อมรับรองสำเนาถูกต้อง
- หลักฐานการแจ้งเลขบัญชีธนาคารสำหรับการรับเงินคืนภาษี
- เอกสารการเปลี่ยนชื่อ-สกุล (กรณีที่มีการเปลี่ยนแปลง)
หลักฐานการจ่ายเงินที่จำเป็น
- แบบ 50 ทวิ จากนายจ้างทุกรายที่มีการจ้างงานในปีภาษีนั้น
- หนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่ายทุกฉบับที่ได้รับในปีภาษี
- ใบเสร็จรับเงินค่าลดหย่อนต่างๆ ที่ใช้สิทธิในการลดหย่อนภาษี
ขั้นตอนการยื่นขอคืนภาษีออนไลน์
การยื่นขอคืนภาษีออนไลน์สามารถทำได้อย่างสะดวกและรวดเร็วผ่านเว็บไซต์ของกรมสรรพากร โดยมีขั้นตอนการดำเนินการดังต่อไปนี้:
- ลงทะเบียนและยืนยันตัวตนในระบบอิเล็กทรอนิกส์ของกรมสรรพากร
- เลือกแบบฟอร์มการยื่นภาษีที่เหมาะสม (ภ.ง.ด.90 หรือ ภ.ง.ด.91)
- กรอกข้อมูลรายได้และค่าลดหย่อนทั้งหมดที่มีสิทธิ
- แนบเอกสารประกอบการพิจารณาในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์
- ตรวจสอบความถูกต้องและยืนยันการยื่นแบบผ่านระบบ
เทคนิคพิเศษเพื่อการคืนภาษีที่คุ้มค่า
การวางแผนภาษีล่วงหน้า
- จัดเก็บใบเสร็จรับเงินทุกรายการอย่างเป็นระบบตลอดปีภาษี
- วางแผนการลงทุนและการทำประกันเพื่อประโยชน์ทางภาษีสูงสุด
- ติดตามการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีอากรอย่างสม่ำเสมอ
การจัดการเอกสารอย่างเป็นระบบ
การจัดเก็บเอกสารควรแยกตามประเภทของการลดหย่อนภาษี และเรียงลำดับตามวันที่เพื่อความสะดวกในการค้นหาและตรวจสอบ พร้อมทั้งทำสำเนาเก็บไว้เป็นหลักฐาน
การติดตามสถานะและรับเงินคืนภาษี
วิธีเช็คสถานะการคืนภาษี
- เข้าสู่เว็บไซต์กรมสรรพากรในส่วนของการตรวจสอบสถานะ
- กรอกเลขประจำตัวผู้เสียภาษีให้ถูกต้องครบถ้วน
- ตรวจสอบสถานะการพิจารณาและการโอนเงิน
ระยะเวลาในการได้รับเงินคืน
โดยทั่วไปกรมสรรพากรจะใช้เวลาในการพิจารณาและดำเนินการคืนภาษีประมาณ 15-45 วันทำการ นับจากวันที่ยื่นเอกสารครบถ้วนสมบูรณ์
ข้อควรระวังและการแก้ไขปัญหา
ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยในการยื่นภาษี
- การกรอกข้อมูลส่วนตัวและรายได้ไม่ครบถ้วนสมบูรณ์
- การแนบเอกสารประกอบการพิจารณาไม่ถูกต้อง
- การคำนวณค่าลดหย่อนผิดพลาดคลาดเคลื่อน
วิธีแก้ไขเมื่อยื่นภาษีผิด
หากตรวจพบว่ามีการยื่นแบบแสดงรายการภาษีผิดพลาด สามารถยื่นแบบแก้ไขเพิ่มเติมได้ภายในระยะเวลา 3 ปี นับจากวันสุดท้ายของกำหนดเวลายื่นแบบแสดงรายการภาษีครั้งแรก
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการคืนภาษี
เงื่อนไขการขอคืนภาษีย้อนหลัง
ผู้เสียภาษีสามารถยื่นขอคืนภาษีย้อนหลังได้ไม่เกิน 3 ปีภาษี นับจากวันสุดท้ายของกำหนดเวลาการยื่นแบบแสดงรายการภาษีในปีนั้นๆ
กรณีไม่ได้รับเงินคืนตามกำหนดเวลา
หากไม่ได้รับเงินภาษีคืนตามระยะเวลาที่กำหนด ควรติดต่อสำนักงานสรรพากรพื้นที่เพื่อสอบถามสาเหตุและดำเนินการแก้ไขให้ถูกต้อง
การคืนเงินภาษีเป็นสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ผู้เสียภาษีทุกคนควรให้ความสำคัญและใส่ใจ การวางแผนภาษีที่ดีและการยื่นขอคืนภาษีอย่างถูกต้องครบถ้วนจะช่วยให้คุณได้รับเงินคืนสูงสุดตามสิทธิ์ที่พึงได้รับตามกฎหมาย อย่าลืมจัดเก็บเอกสารสำคัญให้ครบถ้วนและเป็นระบบ และคอยติดตามข่าวสารการเปลี่ยนแปลงเกี่ยวกับกฎหมายภาษีอากรอย่างสม่ำเสมอ เพื่อประโยชน์สูงสุดในการขอคืนภาษีของคุณและครอบครัว
